Πειραιώς: Με ισχυρή αύξηση του χαρτοφυλακίου και καθαρά κέρδη 386 εκατ. ευρώ
Για το εξαιρετικό σύνολο οικονομικών αποτελεσμάτων το 9μηνο του 2022, με οδηγό τα υψηλής ποιότητας κέρδη και την υπεραπόδοση των στόχων της, αναφέρθηκε ο διευθύνων σύμβουλος της Τράπεζας Πειραιώς, Χρήστος Μεγάλου, με την ευκαιρία των οικονομικών αποτελεσμάτων.
Συγκεκριμένα, στα 386 εκατ. ευρώ ανήλθαν το εννεάμηνο, τα καθαρά κέρδη για την Τράπεζα Πειραιώς, με ισχυρή την αύξηση του χαρτοφυλακίου εξυπηρετούμενων δανείων κατά 2,3 δισ. ευρώ, ενώ ο Δείκτης fully loaded CET 1 ανήλθε στο 10,7% με γενικότερη βελτίωση ποιότητας του ενεργητικού της τράπεζας, καθώς ο Δείκτης NPE υποχώρησε στο 8,7% και ο Δείκτης κάλυψης NPE διαμορφώθηκε στο 49,4%.
Όσον αφορά τις κύριες εξελίξεις 3ου τριμήνου και 9μήνου 2022, στα 2,3 δισ. ευρώ, ήταν η αύξηση του χαρτοφυλακίου εξυπηρετούμενων δανείων στο 9μηνο 2022, ξεπερνώντας ήδη τον αναθεωρημένο ετήσιο στόχο για 2,0 δισ. ευρώ, ενώ ήταν ισχυρή η επέκταση εξυπηρετούμενων δανείων κατά 0,8 δισ ευρώ, το 3ο τρίμηνο 2022, απορροφώντας επιτυχώς την πρώτη δόση 200 εκατ. ευρώ, του Ταμείου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας, και λήψη έγκρισης για την εκταμίευση της δεύτερης δόσης.
Ισχυρή αύξηση των καθαρών εσόδων από τόκους το 3ο τρίμηνο 2022, κατά 8% σε τριμηνιαία βάση στα 331 εκατ. ευρώ, λόγω της δυναμικής των δανείων και του χαρτοφυλακίου ομολόγων, χωρίς συνεισφορά από το πρόγραμμα TLTRO της ΕΚΤ.
Νέο ιστορικό ρεκόρ παραγωγής καθαρών εσόδων από προμήθειες στα 128 εκατ. ευρώ, το 3ο τρίμηνο 2022, +4% σε τριμηνιαία και +12% σε ετήσια βάση, με ισχυρή συμβολή από συναλλακτικές δραστηριότητες, τις προμήθειες από νέες εκταμιεύσεις δανείων και τραπεζοασφαλιστικά προϊόντα. Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες το 9μηνο 2022 αυξήθηκαν κατά 18% σε σύγκριση με το 9μηνο 2021
Τα επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα συνέχισαν την πτωτική τους πορεία το 9μηνο 2022, -4% σε ετήσια βάση, στα 623 εκατ. ευρώ. Η νέα δομή ελέγχου κόστους της Τράπεζας αποδίδει ήδη καρπούς, με τα γενικά και διοικητικά έξοδα στο -6% σε ετήσια βάση το 9μηνο 2022. Ο δείκτης κόστους προς βασικά έσοδα του Ομίλου βελτιώνεται σταθερά από τρίμηνο σε τρίμηνο, φθάνοντας στο 47% το 3ο τρίμηνο 2022.
0,7 δισ. ευρώ οργανική μείωση NPE το 9μηνο 2022, με νέο ιστορικό χαμηλό ακαθάριστων αθετήσεων το 3ο τρίμηνο 2022, στα 99 εκατ. ευρώ. Ο καθαρός ισολογισμός και η βελτιωμένη δυναμική της ποιότητας ενεργητικού είναι οι βασικοί παράγοντες που κράτησαν το οργανικό κόστος κινδύνου σταθερό στις 50 μ.β. για τέταρτο συνεχόμενο τρίμηνο.
Δείκτης NPE κάτω από 9%, από 17% έναν χρόνο πριν. Δείκτης κάλυψης NPE αυξημένος κατά 10 ποσοστιαίες μονάδες ετησίως στο 49%. Δείκτης fully loaded CET1 στο 10,7%, +120 μ.β. τριμηνιαίως, με τον στόχο για το τέλος του έτους να ορίζεται τώρα σε >11% από περίπου 11% προηγουμένως.
Κέρδη ανά μετοχή χωρίς έκτακτα στοιχεία 0,28 ευρώ το 9μηνο 2022, από 0,17 ευρώ το 9μηνο 2021, σε τροχιά για επίπεδο άνω των 0,37 ευρώ το 2022. 9% απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoΑTBV) σε εξομαλυμένη βάση το 9μηνο 2022, η οποία οδηγεί σε αναβάθμιση του στόχου για το 2022 σε περίπου 9% από περίπου 8% προηγουμένως. Λειτουργικά κέρδη 386 εκατ. ευρώ το 9μηνο 2022 από 225 εκατ. ευρώ ένα χρόνο πριν.
Σχολιάζοντας τα μεγέθη της Τράπεζας Πειραιώς, ο διευθύνων σύμβουλος Χρήστος Μεγάλου δήλωσε: «Τους πρώτους 9 μήνες του 2022, η Πειραιώς παρήγαγε 0,28 ευρώ εξομαλυμένα κέρδη ανά μετοχή και αναμένεται να ξεπεράσει τον προηγούμενο στόχο των 0,35 ευρώ κερδών ανά μετοχή για το έτος 2022.
Η Τράπεζα επιδεικνύει σταθερή ανάπτυξη επιχειρηματικών δανείων, υψηλή κερδοφορία σε σχέση με τους αναλαμβανόμενους κινδύνους, πειθαρχία στη διαχείριση του λειτουργικού κόστους και επιταχυνόμενη ενίσχυση κεφαλαίου.
Η αδιαμφισβήτητη εμπορική ισχύς της Τράπεζας Πειραιώς αναδεικνύεται. Το χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων του Ομίλου αυξήθηκε κατά 0,8 δισ. ευρώ το 3ο τρίμηνο και κατά 2,3 δισ. ευρώ το 9μηνο του 2022, ξεπερνώντας ήδη τον αναθεωρημένο ετήσιο στόχο των 2,0 δισ. ευρώ Έχουμε απορροφήσει με επιτυχία την πρώτη δόση των 200 εκατ. ευρώ των κεφαλαίων του Ταμείου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας και έχουμε λάβει την έγκριση για τη δεύτερη δόση.
Το χαρτοφυλάκιο μη εξυπηρετούμενων δανείων συνεχίζει να μειώνεται και τώρα στοχεύουμε σε δείκτη χαμηλότερο του 8% για το τέλος του 2022, από 9% το 3ο τρίμηνο.
Η επιταχυνόμενη οργανική παραγωγή κεφαλαίου οδήγησε τον δείκτη fully loaded CET1 στο 10,7%, αυξημένο κατά περίπου 120 μονάδες βάσης τριμηνιαίως και κατά περισσότερο από 300 μονάδες βάσης τους τελευταίους 12 μήνες. Ο στόχος για το τέλος του έτους τίθεται πλέον σε επίπεδο υψηλότερο του 11%, βελτιωμένος σε σχέση με προηγούμενες εκτιμήσεις για 10%-11%.
Σε αντίθεση με τους Ευρωπαίους εταίρους της, η Ελλάδα παραμένει σε τροχιά οικονομικής ανάπτυξης το 2023 και μετά, λόγω της διαφορετικής φάσης στον οικονομικό κύκλο για την ελληνική οικονομία, και της βελτιωμένης ανθεκτικότητας και ανταγωνιστικότητας της χώρας. Με εμπιστοσύνη στις ισχυρές οικονομικές προοπτικές της Ελλάδας και τις επιδόσεις μας, αναβαθμίζουμε την εκτίμηση για την απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων για το έτος 2022 σε περίπου 9%, από περίπου 8% προηγουμένως.
Συνεχίζουμε να ανεβάζουμε τον πήχη για τις επιδιώξεις μας και παραμένουμε προσηλωμένοι στη δημιουργία αξίας προς όφελος των μετόχων, των πελατών και των εργαζομένων μας».
Πιο αναλυτικά, το Ταμείο Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας (ΤΑΑ) προχώρησε στην έγκριση εκταμίευσης της δεύτερης δόσης πόρων ύψους 200 εκατ. ευρώ στην Τράπεζα Πειραιώς, ύστερα από την επιτυχή απορρόφηση των αρχικών κεφαλαίων που της είχαν διατεθεί, βάσει της Επιχειρησιακής Συμφωνίας μεταξύ του Ελληνικού Δημοσίου και της Τράπεζας.
Το γεγονός αυτό επιβεβαιώνει τη στήριξη της Τράπεζας Πειραιώς στη χρηματοδότηση επιχειρήσεων με αναπτυξιακό όραμα, εξωστρεφή χαρακτήρα και καινοτόμα επενδυτικά σχέδια στο πλαίσιο των βασικών πυλώνων του Εθνικού Σχεδίου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας “Ελλάδα 2.0”.
Παράλληλα, η Τράπεζα προχωρά βάσει του σχεδιασμού της στην υλοποίηση έργων ψηφιακού μετασχηματισμού, στο πλαίσιο του συνολικού προγράμματος μετασχηματισμού της, το οποίο στοχεύει σε ψηφιακές λύσεις και προϊόντα τόσο στον κλάδο της επιχειρηματικής όσο και της λιανικής τραπεζικής.
Στρατηγική προτεραιότητα για την Τράπεζα αποτελούν οι διευρυμένες δυνατότητες winbank που αναπτύχθηκαν πρόσφατα στο πλαίσιο μιας σειράς δράσεων της πλατφόρμας Digital Transaction Banking. Αυ-τές είναι το Enhanced Bulk Payments που απευθύνεται σε επιχειρήσεις και καθιστά ευκολότερες τις μαζικές ηλεκτρονικές πληρωμές, καθώς και η έκδοση πιστωτικής κάρτας online για ιδιώτες.
Άλλα σημαντικά έργα ψηφιακού μετασχηματισμού με στόχο τη βέλτιστη εμπειρία των πελατών, περιλαμβάνουν την ανάπτυξη αυτοματοποιημένων διαδικασιών στη διαδικασία χορήγησης δανείων, μαζί με νέες ψηφιακές δυνατότητες, όπως η απομακρυσμένη υπογραφή και ανταλλαγή εγγράφων, καθώς και η ηλεκτρονική διαχείριση στοιχείων. Τέλος, προσφάτως ολοκληρώθηκε η ανάπτυξη του αυτοματοποιημένου εργαλείου πιστοληπτικής αξιολόγησης που παραδόθηκε πρόσφατα για τον αγροδιατροφικό τομέα, ενώ ακολουθεί υλοποίηση για τις Μεγάλες και Μικρομεσαίες επιχειρήσεις.
