Με καθαρά κέρδη 1,14 δισ. ευρώ για το 2023 η Eurobank και με μέρισμα τουλάχιστον το 25% των κερδών
Για το ενδεχόμενο διανομής μερίσματος από την Eurobank, πάνω από το 25% ή 9 σεντς ανά μετοχή από τα κέρδη του 2023, περισσότερα δηλαδή από τις εξαγγελίες της τράπεζας έως σήμερα, χάρη στα κέρδη-ρεκόρ ύψους 1,15 δισ. ευρώ που κατέγραψε το περασμένο έτος, έκανε λόγο ο διευθύνων σύμβουλος του ομίλου Φωκίων Καραβίας, κατά τη διάρκεια της τηλεδιάσκεψης με αναλυτές.
Σύμφωνα με τον ίδιο: «Η τράπεζα διερευνά τις διαθέσιμες επιλογές για αξιοποίηση του πλεονάζοντος κεφαλαίου που συσσωρεύει, όπως ενδεχόμενες νέες εξαγορές και συγχωνεύσεις. Το βέβαιο είναι ότι θα επιβραβεύουμε τους μετόχους μας», δεσμευόμενος για μέρισμα που σταδιακά θα αυξάνεται για να φτάσει το 50% από τα κέρδη του 2026.
Συνεχίζοντας, στάθηκε ιδιαιτέρως στο γεγονός ότι η επαναγορά των μετοχών από το ΤΧΣ το φθινόπωρο, ισοδυναμεί με έμμεση μερισματική απόδοση για τους μετόχους της τράπεζας ύψους 14% από τα κέρδη του 2022, ενώ αναφορικά με τις προβλέψεις της διοίκησης σε βάθος τριετίας, αναμένεται ενίσχυση των καθαρών εσόδων από τόκους (ΝΙΙ), παρά την αποκλιμάκωση των επιτοκίων της ΕΚΤ από το επόμενο καλοκαίρι όπως αναμένεται.
Ειδικότερα, η αύξηση του ΝΙΙ φέτος εκτιμάται κατά 7% και ακόμη μεγαλύτερη τα επόμενα χρόνια, πλησιάζοντας τα 2,3 δισ. ευρώ το 2024 και τα 2,4 δισ. ευρώ το 2026, από 2,2 δισ. ευρώ φέτος, έχοντας προκαλέσει εντύπωση στους αναλυτές η εκτίναξη του ΝΙΙ κατά 423 εκατ. ευρώ το τέταρτο τρίμηνο του 2023, υπερβαίνοντας τις εκτιμήσεις της τράπεζας για κορύφωση των επιτοκιακών εσόδων το τρίτο τρίμηνο του έτους.
Βέβαια, εκτός του ΝΙΙ, η Eurobank σκοπεύει να ενισχύσει τα έσοδα από χρεώσεις και προμήθειες τα επόμενα χρόνια, με βασικό πυλώνα της στρατηγικής της, να είναι η επέκταση της δραστηριότητας διαχείρισης πλούτου (wealth management), κυρίως στις αγορές του εξωτερικού (Μεσόγειος και ΝΑ Ευρώπη).
Προς επίτευξη του στόχου αυτού, προχωρά σε συντονισμένες επενδύσεις σε ανθρώπινο δυναμικό, μέσω της προσέλκυσης προσωπικού με διεθνή εμπειρία- αλλά και σε τεχνολογικό εξοπλισμό -με την εγκατάσταση του συστήματος Temenos στην Κύπρο και το Λουξεμβούργο.
Όσον αφορά την μεγαλύτερα παρουσία στη Κύπρο, η Eurobank επιβεβαίωσε στο σημερινό call, πως στοχεύει στην αύξηση του ποσοστού της στην Ελληνική Τράπεζα, που αναμένεται να ανέλθει στο 55% μετά από τις εποπτικές εγκρίσεις, από 29% που είναι σήμερα, με τον διευθύνοντα να σημειώνει, ότι: «Στόχος μας είναι να αυξήσουμε περαιτέρω το μερίδιό μας στην Ελληνική Τράπεζα».
Πιο αναλυτικά, η στρατηγική αυτή εδράζεται και στις υψηλές επιδόσεις που καταγράφει η κυπριακή τράπεζα, καθώς συνεισφέρει 346 εκατ. ευρώ στα καθαρά προσαρμοσμένα κέρδη του Ομίλου το 2023, με τις δραστηριότητες συνολικά του εξωτερικού, Κύπρος και Βουλγαρία, να εισφέρουν καθαρά κέρδη στη Eurobank 468 εκατ. ευρώ, καταγράφοντας διψήφια άνοδο σε ετήσια βάση.
Το βέβαιο είναι ότι θα επιβραβεύουμε τους μετόχους μας”, υπογράμμισε ο κ. Καραβίας δεσμευόμενος για μέρισμα που σταδιακά θα αυξάνεται για να φτάσει το 50% από τα κέρδη του 2026. Διευκρίνισε, μάλιστα, ότι η επαναγορά των μετοχών από το ΤΧΣ το φθινόπωρο ισοδυναμεί με έμμεση μερισματική απόδοση για τους μετόχους της τράπεζας ύψους 14% από τα κέρδη του 2022.
Σε ό,τι αφορά τις προβλέψεις της διοίκησης σε βάθος τριετίας, αναμένεται ενίσχυση των καθαρών εσόδων από τόκους (ΝΙΙ), παρά την αποκλιμάκωση των επιτοκίων της ΕΚΤ από το επόμενο καλοκαίρι όπως αναμένεται.
Συγκεκριμένα, εκτιμάται αύξηση του ΝΙΙ κατά 7% φέτος και ακόμη μεγαλύτερη τα επόμενα χρόνια, αγγίζοντας τα 2,3 δισ. ευρώ το 2024 και τα 2,4 δισ. ευρώ το 2026, από 2,2 δισ. ευρώ φέτος. Εντύπωση προκάλεσε, μάλιστα, στους αναλυτές η εκτίναξη του ΝΙΙ κατά 423 εκατ. ευρώ το τέταρτο τρίμηνο του 2023 -υπερβαίνοντας τις εκτιμήσεις της τράπεζας για κορύφωση των επιτοκιακών εσόδων το τρίτο τρίμηνο του έτους.
Ως αποτέλεσμα των ανωτέρω, τα οργανικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 35,8% σε ετήσια βάση σε 2,717 δισ. ευρώ, με τα συνολικά έσοδα να ενισχύονται κατά 3,2% σε 2,803 δισ. ευρώ το 2023. Οι Λειτουργικές δαπάνες αυξήθηκαν κατά 5,2% έναντι του 2022 στα 902 εκατ. ευρώ κυρίως λόγω των δραστηριοτήτων εκτός Ελλάδας, των πληθωριστικών πιέσεων και των επενδύσεων σε τεχνολογία και πληροφοριακά συστήματα.
Ο δείκτης κόστους – οργανικών εσόδων βελτιώθηκε σε 33,2% το 2023, από 42,8% το 2022, με το δείκτη κόστους-εσόδων να διαμορφώνεται σε 32,2%. Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 58,6% σε ετήσια βάση στα 1,816 δισ. ευρώ , ενώ τα συνολικά κέρδη προ προβλέψεων ενισχύθηκαν κατά 2,3% έναντι του 2022 σε 1,902 δισ. ευρώ
Οι προβλέψεις επισφαλών απαιτήσεων αυξήθηκαν κατά 24,7% έναντι του 2022 σε 345 εκατ. ευρώ και αντιστοιχούσαν σε 85 μονάδες βάσης επί των μέσων χορηγήσεων. Ως αποτέλεσμα των ανωτέρω, τα οργανικά λειτουργικά κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 69,4% το 2023 σε 1,471 δισ. ευρώ
Νωρίτερα, σχολιάζοντας τα οικονομικά αποτελέσματα ο διευθύνων σύμβουλος της Τράπεζας, Φωκίων Καραβίας, δήλωσε: «Το 2023 υπήρξε μια εξαιρετική χρονιά για τη Eurobank. Ο συνδυασμός των υψηλότερων επιτοκίων και του ευνοϊκού περιβάλλοντος στις χώρες όπου δραστηριοποιούμαστε συνέβαλαν στο να ξεπεράσουμε όλους τους στόχους μας και να υλοποιήσουμε σημαντικές στρατηγικές ενέργειες, οι οποίες θα μας επιτρέψουν να ενισχύσουμε περαιτέρω την παρουσία μας στην ευρύτερη περιοχή.
Το μακροοικονομικό περιβάλλον παραμένει ευνοϊκό στην Ελλάδα, την Κύπρο και τη Βουλγαρία, με ρυθμό ανάπτυξης σημαντικά υψηλότερο από τον μέσο όρο της Ευρωζώνης. Η ανάπτυξη στην Ελλάδα βασίζεται κυρίως στις επενδύσεις και τα έργα χρηματοδότησης του Ταμείου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας, που μπορούν να ωθήσουν περαιτέρω την πιστωτική επέκταση. Η Eurobank είναι έτοιμη να αξιοποιήσει τις ευνοϊκές συνθήκες της αγοράς και να υποστηρίξει τους υψηλούς ρυθμούς ανάπτυξης της ελληνικής οικονομίας.
Τα ετήσια αποτελέσματά μας ήταν ισχυρά σε όλους τους τομείς. Τα βασικά λειτουργικά κέρδη αυξήθηκαν σημαντικά, με την απόδοση ιδίων κεφαλαίων να ανέρχεται στο 18%, ενισχύοντας περαιτέρω την κεφαλαιακή μας βάση σε πάνω από 20%, που υπερβαίνει κατά πολύ τα εποπτικά όρια. Το τέταρτο τρίμηνο ήταν ιδιαίτερα ισχυρό, γεγονός που οδήγησε σε ετήσια αύξηση κατά 1,8 δισ. ευρώ των δανειακών μας υπολοίπων, με το 20% των εκταμιεύσεων να αφορά “Πράσινα” Δάνεια.
Η οργανική ανάπτυξη στην Ελλάδα και η ενίσχυση της περιφερειακής μας παρουσίας αποτελούν βασικούς πυλώνες του στρατηγικού μας σχεδιασμού. Στο πλαίσιο αυτό, προχωρήσαμε στην απόκτηση πλειοψηφικού πακέτου μετοχών της Ελληνικής Τράπεζας και στην εξαγορά της BNP Personal Finance στη Βουλγαρία.
Οι επιδόσεις, το επιχειρηματικό μοντέλο και ο στρατηγικός σχεδιασμός μας, δίνουν τη βεβαιότητα ότι η Eurobank θα συνεχίσει να παράγει ισχυρά αποτελέσματα. Για το 2024 στοχεύουμε σε απόδοση κεφαλαίων 15%. Οι επιδόσεις του 2023 και οι προοπτικές της επόμενης τριετίας δημιουργούν τις προϋποθέσεις για τη διανομή μερίσματος, ξεκινώντας από ένα ποσοστό τουλάχιστον 25% των κερδών για φέτος, το οποίο θα αυξάνεται σταδιακά τα επόμενα έτη».
